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團貸催回來這么多錢 到時候怎么分?

分類:熱點觀察| 作者:互金跟投| 2019-09-26 10:23:43| 20444人閱讀
摘要
距離TD立案已經過去了整整半年,大家最為關注的還是催收是否正常,什么時候能分配回款,如果分款是以怎么的形式分?

距離TD立案已經過去了整整半年,大家最為關注的還是催收是否正常,什么時候能分配回款,如果分款是以怎么的形式分?

今天跟投君就跟大家聊一下最為關注的幾個方面。

1)關于回款

從目前來看,近一個月每周的回款金都能達到6千萬以,同時截止到9月15日為止,TD的催收回款金額大概是19.94億。

樂觀估計上周催收6千萬,即催收回款金額約20.54億。

同時跟投君近期也留意到一關于TD的逾期名單在網上流傳,這份名單上還有針對逾期人員失信懲戒情況的追蹤,相信這也有助于催收。

另外,我在與東莞的朋友閑聊得知, 目前除了催收正在推進之外,與TD、TJ有過資金往來的機構都在逐個的梳理排查,警方的問詢力度很大,務求能夠通過多方調查、資金流向來還原TD的事實。

具體的案情不能透露,但是出借人呼聲比較大的幾家公司,一個都沒有落下。

TD的業務種類常多、資金錯雜,這個梳理排查工作還會再持續一段時間,有些賬目的時間久遠,有些錢怎么花的連老板自己都不知道了......

現在大方向已經掌握了,但是細節流向必須慢慢查,一筆一筆確認。

而這方面的資產及數據,我根據最近一期警方公布的數據:累計追繳凍結涉案資金56.38億元人民幣、涉案股權和股票賬戶一批,查封扣押涉案房產50套、土地2塊、飛機2架(守估計價值約10億左右)、汽車49輛及物品一批。

除了抵押車輛拍賣以外,一點車貸還有大約4000輛抵押或者質押車的歸屬權正在甄別中,預計后續會被順利拍賣。

跟投君大概計算了一下:20.54+56.38+10=86.92億。

如果催收樂觀,加上查封資產及車輛順利拍賣,出借人的回款比例應該還是一個比較樂觀的數字。

所以催收持續回款、逾期上征信、加快關聯資產變現進度都是JF需要繼續加油的事呀!

至于TD的《情況通報》什么時候會再發,大家還是繼續等東莞ZH的最新消息吧。

2)回款分配

除了希望更多回款,大家更想知道這些回款會進行怎樣的分配。

跟投君查看了相關法律條文及咨詢了有關方面的律師,給大家一些參考依據。

先說一下在非法集資案件中涉嫌金額退的解釋:

退賠:所謂退賠,其實可以分為“退”和“賠”兩個部分:

①退,是指對非法集資所得財產的清退,根據目前司法解釋規定,就是根據公安機關追繳的違法所得,按比例發還給集資參會人。

退的部分以TD為例即催收的回款及涉案的房產、飛機、車輛等。而TJ、ZL等人在案發前曾多次轉移、隱匿平臺資金,這部分資金被追回之后也是屬于清退部分。

②賠,是對于退還不足的部分,法院會判決繼續退賠。

這部分賠償資金,就是從集資人個人的產中進行執行,也就是TJ、ZL本人的資產,關于如飛機、汽車、持有上市公司派生科技15.11%的股份、持有延邊農村商業銀行1.52%的股權、持有連交所股份(具體份額不詳)、持有小黃狗45.27%的股權(目前申請破產)及其他關聯公司。

同時對于TJ、ZL自身的非涉案財物,會優先用于退賠投資人損失的不足部分,然后再根據實際情況,執行罰金刑和沒收財產刑。也就是說,除非TD能達到100%兌付,否則其自身財物都會用來賠償。

大家就不用擔心非涉案的不計入兌付范圍了。

3)存在哪些誤區?

在分配回款上,跟投君還發現投友存在以下誤區:

①有些投友會擔心報案順序影響賠付比例。

跟投君咨詢了有關律師,律師表示,報案的先后順序與賠付比例是不掛鉤的。

②罰款、員工薪資、賠償出借人這三者的賠償順序,應該是大家最關注的。

跟投君咨詢了一下律師朋友,律師表示,如果是普通民事經濟案件,根據相關司法解釋,對同一被執行人同時執行民事債權、行政罰款、司法罰款或者刑事罰金、沒收財產的,民事債權優先受償,員工工資、稅款等優先于其他民事債權償付、民事債權優先于罰款、罰金。

但由于團貸網涉及非法集資,屬于刑事案件,在《最高人民法院 最高人民檢察院 公安部關于辦理非法集資刑事案件若干問題的意見》中明確規定:“根據有關規定,查封、扣押、凍結的涉案財物,一般應在訴訟終結后返還集資參與人。涉案財物不足全部返還的,按照集資參與人的集資額比例返還。退賠集資參與人的損失一般優先于其他民事債務以及罰金、沒收財產的執行。”。

參照實踐中大量案例,刑事案件所追回的涉案財物優先返還被害人(非法集資案件中即為集資參與人),后再參照普通民事經濟案件返還財產順序返還。

簡而言之,在實務中,順序應是集資參與人損失(即出借人損失)、員工工資、其他債權、罰款罰金。

4)什么時候能賠付?

根據有關規定,查封、扣押、凍結的涉案財物,一般應在訴訟終結后返還集資參與人。

不過,還可以申請“審前兌付”(即在送檢審查起訴前進行兌付):

結合歷史案件,可以發現審前兌付的有以下三種情形:

①存管賬戶資金,原路退回

這里面包括投資人賬戶,充值但尚未投資的;還包括已投資,但款項尚未劃轉至借款人賬戶的。因為這部分資金并未被集資人控制、使用,他們僅僅只是放置于集資平臺的賬戶內(或托管賬戶),可以確定,這些都是投資人的合法財產。

投之家民愛貸平臺在立案后針對存管賬戶的資金,進行了清退。

②警方協調出借人及平臺方,監督執行兌付方案

天天財富(已在警方的監督下發布兌付方案)、眾匯等,其中,接受兌付方案的出借人獲得相應退賠;而未接受兌付方案的出借人則需等待司法宣判。

③政府處置專班主導、政法參與,摸索審前資產處置

對于TD而言,目前的催收回款及資產處置是重中之重,而JF正加緊對資金往來進行梳理排查,力圖給出一個事情的真相,而案件后期的賠付又會以“退”和“賠”兩部分進行,賠付順序按照債權、工資、罰款的先后順序進行。

而出借人為了更早拿回賠付款項,可以想辦法申請審前兌付。

溫馨提示:以上內容僅為信息傳播之需要,不作為投資參考,網貸有風險,投資需謹慎!
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