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揭張振新先鋒系700億債務 自融的百億去哪了

來源:網易清流工作室| 作者:劉培| 2019-10-16 14:23:12| 2855人閱讀| 0條評論
摘要
繼先鋒集團實際控制人張振新的突然離世,一場罕見的數百億斂財術正被17萬投資人一一揭開。先鋒系利用員工代持的空殼公司,在自己控制的網信平臺融資上百億,這些資金以層層通道的方式,把先鋒系真實的借款公司隱藏起來。部分資金或流入張振新海外公司。

2019年7月2日,已在網信平臺上投資3年的杭州人李平(化名)未有絲毫懷疑,他追加了30萬元,繼續購買了網信平臺上的尊享產品。至此,他投資本金已超過500萬元。

第三天,先鋒集團旗下的網信平臺良性退出的消息開始傳開。此后,圍繞先鋒集團的資金流動問題和不斷逾期的債務信息如滾雪球般涌來。

位于北京霄云路28號的網信大廈A座,曾是諸多投資人財富暴漲的理想之鄉,李平每個月在網信平臺的利息收入都高達4萬元。“全金融牌照”、“上市公司”、“中國互金協會常務理事單位”、“北京網貸行業協會常務副會長單位”、“B20中國工商理事會理事單位 ”等等標簽,鑄造的金融帝國名聲顯赫,也正是這些光環吸引了17萬像李平一樣的投資人。

財富積聚膨脹神話未能延續。7月,諸多項目產品發生逾期。同月下半旬,網信集團的董事長李煥香向北京金融局監管部門提供債務規模數據,曝光了該公司當前待償債務金額。其中包括,線上金交所掛牌的尊享產品(約450億) ,線上網貸產品(約58億) ,線下金交所股權私募等項目(約200億)。”

此后,許多投資人都未能如期收回本金和利息。而隨著投資人的自發性組織,他們組成線上聯絡群,發現在先鋒集團高達700億元的債務里面,有至少141億融資方為先鋒集團旗下控制的殼公司。這些殼公司無資產可作抵押或變現處理。

網易清流工作室梳理網信平臺眾多融資主體背后,發現先鋒系利用令人眼花繚亂的手法,將真正的融資方隱藏起來。大多融資公司先有旗下員工代持,這些公司作為融資主體向網信平臺融資,但隨后資金又通過層層通道,被挪作他用。

網易清流工作室揭露的只是龐大債務規模的冰山一角,而這些自融資金最終流向先鋒系何處仍是2019年資本市場的最大懸疑。

張振新的財富

先鋒集團業務發家大連,后逐漸南下上海、深圳、香港,并轉戰英國、新加坡、越南、美國等全球各地。旗下還包括3家港股上市公司—中新控股(08207.HK)、弘達金融(01822.HK)、平安證券(00231.HK,平安證券集團(控股)有限公司,非平安集團下公司)。

畢業于東北財經大學的張振新早在人生38歲時,即在法國波爾多買下了薩爾城堡酒莊,那時的張振新在國內還只是家經營融資擔保業務的私營企業老板,此后其人生軌跡一路高升,紛紛拿下租車、網絡貸款小額貸款第三方支付、證券、銀行基金等牌照,將麾下管理資產規模推至3000億。

先鋒系國內公司高達數百家,期間多以員工持股的方式,分散在全國各地。位于北京朝陽區霄云路28號的網信大廈A座是其眾多大陸公司的辦公地,而香港太古廣場2座35層、36層是先鋒集團上市體系的總部。

一位接觸先鋒集團高層的人士向網易清流工作室稱,張振新喜歡住酒店。在香港,其常年住在太古廣場旁邊的香格里拉酒店。偶爾來北京出差,則住在離網信大廈不到2公里的北京四季酒店。

而張振新的先鋒系旗下在大陸和香港的資產版圖,卻鮮見大陸富豪喜愛囤居的房屋和酒店資產。一位曾與張振新私下在古琴臺會所吃過飯的投資人稱,張振新為人很低調。

張振新更青睞的是海外的不動產,其很早在國外購買酒店、城堡和高爾夫球場。網易清流工作室此前曾盤點張振新的海外資產,包括2013年收購的老荊棘莊園酒店,2015年購買的英國巴斯的高爾夫度假莊園、特西派克高爾夫莊園酒店,2016年收購的英國林斯山水療中新酒店和2017年購買的英國白金漢郡高爾夫俱樂部。而香港和大陸僅有的古琴臺會所,游艇、私人飛機、珠寶行業等資產均不在其名下。

根據張振新在借殼商業城時披露的控股公司數據,網易清流工作室穿透這些公司股權背后,發現張振新目前在國內控制的資產,主要包括三類,早期的融資租賃公司,以先鋒集團和聯合創業融資擔保集團有限公司兩個主體持有;投資板塊以大連聯合控股為主體,旗下有大連網弘迅投資咨詢旅游投資等;另一塊汽車租賃產業,以易乘汽車產業投資為主體持有。

更多公司,被認為張振新找人代持,譬如在深圳經營汽車租賃業務,擁有自有車輛7000余輛(官方數據)的昌順達集團,雖從股權關系以及高管名單中,未出現張振新的名字,但有幾位先鋒系高管。如2019年1月才卸任昌順達集團董事長的王元夫,長期以來在先鋒系弘達資本和聯合創業融資擔保公司擔任重要職務。昌順達在2016年7月12日商業城公告里,被披露為張振新控制的公司。

很多先鋒系公司員工甚至不知道自己的真正老板是誰。張振新親自招待的都是高凈值客戶和重要背景的客戶。上述人士曾有與張振新近距離接觸的可能是2018年4月。當時張振新的區塊鏈團隊正在為區塊鏈業務尋找合作伙伴,當時的團隊人員告訴他,“如果你投資超過5000萬美元,到時來香港,張老板親自接待你”。

沒有人計算清楚,張振新版圖下的公司到底有多少,先鋒集團有多少,甚至張振新自己也不清楚。今年2月,先鋒集團在張振新的指揮下,開始自查資產。網易清流工作室獲得的一份自查通知稱,集團擬進一步加強各類資產管理和項目風險管控,最大限度提高資金利用率。

先鋒集團一位當時負責統計的人員向網易清流工作室稱,這只是集團的內部風控,其它不愿多說。

外界不知,這個自查是否跟后來引爆輿論的消息有關。但隨后許多先鋒集團問題開始爆出。7月3日,網信平臺內部開會,討論資產端潛在跑路風險。翌日凌晨,網信平臺CEO盛佳則在網信的財富群內拋出一則關于網信平臺良性退出的信息,后被傳至網信核心骨干理財師所在500人的微信群,又由理財師傳到眾多的投資人那里。7月23日,張振新發布消息承認先鋒集團出現資金流動性問題。至此,先鋒集團的摩天大樓開始傾圮。

員工代持股份 殼公司自融上百億

最令人震驚的是,在摩天大樓的背后,先鋒集團和投資人(包括出借人)玩弄的把術。

一份投資人擊鼓傳花式統計的網信平臺殼公司自融數據中,羅列了132家公司,借款規模高達141億元。這些公司的最大特點是公司股權背后均有先鋒系員工的身影出現,或有先鋒系體系外人員代持股份。

也就是說,通過網信平臺,先鋒系動員了上百家從表面上看與先鋒系沒有關系的企業,向聚集在網信平臺的無數出借人借錢。

深圳市鑫聚寶盆商業保理有限公司、冠宏商業保理有限公司、中金華業(深圳)商業保理有限公司、前海鵬匯程商業保理(深圳)有限公司、人人投商業保理(深圳)有限公司等大量在深圳注冊成立的商業保理公司以及殼公司占據了一半的融資款。這些公司的背后,均有先鋒系的身影。

而根據啟信寶查詢工商信息,注冊郵箱尾綴為“@ucfgroup.com”(先鋒集團官方郵箱均有此尾綴)的企業,多達780家,其中絕大部分企業表面上與先鋒系無股權關系。

在數百家自融主體中,網易清流工作室著重梳理其中幾家公司,以管窺豹整個先鋒集團自融斂財之術。

以一家殼公司深圳市鑫聚寶盆商業保理有限公司(下稱“鑫聚寶盆”)為例,6月份鑫聚寶盆通過網信平臺融資規模為7000多萬。而這筆資金最終流向何處雖仍不知,但可以確定的是,均流入先鋒系公司及其關聯公司。

根據企信寶工商信息,鑫聚寶盆,2016年5月成立,孫書陽持股93%。網易清流工作室調查后發現,實際上,鑫聚寶盆為孫書陽名下一家殼公司,在2019年4月,通過深圳一家名為北京鼎聞信息咨詢有限公司(下稱“北京鼎聞”)出售給上海驛圓股權投資基金有限公司(下稱“上海驛圓”),股份仍有孫書陽代持。

工商信息上,北京鼎聞和上海驛圓,從股權關系上均為自然人持股。而孫書陽稱,上海驛圓和北京鼎聞,都是先鋒系公司。

上海驛圓在深圳市愛施德股份有限公司的2017年年報里,亦被披露為張振新實際控制公司。愛施德和先鋒系的中新控股相互交叉參股,有長期合作關系。

根據網易清流工作室獲得的鑫聚寶盆6月銀行流水信息,鑫聚寶盆在6月3日始的半個月時間里,投資人的資金以產品“盈益20190524829”、“盈益20190520805”、“盈益20190520803”,通過網信平臺先后打到鑫聚寶盆賬戶上3769萬元, 6月19日打入3907萬元。

清流|先鋒系700億債務黑洞揭秘:自融上百億流向何處?

然而,鑫聚寶盆盡管為先鋒系控制公司,但并非最終融資方,其資金以往來的形式流向其他公司——鎮江五洲金茂物資貿易有限公司(下稱“鎮江五洲”,2665萬元)、上海驛圓(3907萬元)和深圳市藍海豚資產管理有限公司(下稱“深圳藍海豚”,1089萬元)。

除了涉及到自融的原因,這些產品借款并未按照盈益產品的合同使用,都被挪作他處。而一份簽署日期為2019年6月10日的鑫聚寶盆借款的盈益20190520804認購合同資金并未打入鑫聚寶盆。該合同顯示,該產品預期年化收益率為9%,產品規模1500萬元,用于企業經營,并在銀川產權交易中心備案登記。

調查后發現,這三家公司背后的控股股東均為先鋒系控股公司或者先鋒系旗下公司高管。其中鎮江五洲由一家香港公司浚盈商務咨詢有限公司100%控股。網易清流工作室查詢香港企業工商信息發現,這家公司董事為住在北京朝陽區的王宇寧。實地走訪王宇寧家庭住處后,該人及其家人在7月之后,就不再出現在該小區。

而王宇寧與先鋒系多家公司——北京鳳凰信用管理有限公司擔任執行董事的王宇寧重名。王宇寧還曾擔任北京聯合貨幣兌換股份有限公司第十二營業部的負責人以及法定代表人,該公司目前已經注銷。

深圳藍海豚法定代表人為丁麗,亦為先鋒系公司。網易清流工作室從其下屬公司深圳市華光達運輸實業有限公司(下稱“華光達”)負責人獲悉,其公司及其母公司深圳市僑城旅游運輸有限公司,在2016年由先鋒集團收購。而被收購公司股權穿透背后都在2016年變更為深圳藍海豚。

然而,上述通過鑫聚寶盆借款最終流向的三家公司是否是最后的借款主體仍未知。

但根據公司背后控股公司繼續牽藤摸瓜,發現其子公司、孫公司亦在網信平臺規模融資。根據投資人不完全統計數據,僅丁麗擔任控股股東的深圳藍海豚及其控股的幾家公司,在網信平臺融資高達十余億。而丁麗擔任法人或監事的公司,包括益融通商業保理有限公司(部分借款1.3億元)、深圳中鑫保通科技有限公司(部分借款1.2億元)、深圳云騰進出口貿易有限公司(部分借款6700萬元)、華富企業管理(深圳)有限公司(部分借款1.5億元)等將近5億元。

類似上述手法,比比皆是。

私募基金自融:部分資金流入張振新海外資產

和網信平臺的自融不同,將近200億的私募基金,融資方比較容易尋得蛛絲馬跡。

據獲得的弘泰二號產品說明信息,基金管理人北京先鋒國益投資基金管理有限公司,融資方為新影人映像(北京)投資管理公司(下稱“新影人公司”)。目前,該產品在2019年5月到期未兌付。

新影人公司長期以來被視作網信集團下影視行業互聯網金融平臺。這也意味著,先鋒旗下公司作為基金管理人,為先鋒系公司募集資金。

新影人,2015年,由王碩和先鋒系公司——網信傳媒有限公司和北京東方聯合投資共同成立。此后眾多明星參股,并紛紛為公司舉行的活動會場站臺。據2015年網信官微發布消息稱,馮小剛、李亞鵬、余華、林丹、潘曉婷五位明星投資人均為新影人股東。此后柳巖、孫紅雷、鄒市明、張藝興亦加入新影人股東行列。

這家云集眾多大腕明星的公司,其微信公眾號的內容停更在2016年9月22日。新影人公司最初名為網信新影人(北京)投資管理公司,直到2018年5月22日,方改為新影人映像(北京)投資管理有限公司。

長期以來,新影人公司董事長為王碩,CEO為王嘉,盡管從管理團隊上和公司名稱上似乎都弱化了網信集團的標簽,但是目前,新影人的股權結構背后的兩大股東顯示為先鋒集團執行董事劉平和的新影人法定代表人王嘉,分別持股33.86%和30.1%。

新影人公司在2016年,由先鋒系旗下基金管理公司發布基金產品弘泰一號、弘泰二號,期限2+1年,分別在2019年4月、5月到期。據了解,目前均逾期,上述兩產品募集規模超過上億元。

據一位曾參與弘泰二號的投資人稱,在弘泰二號的產品募集書上顯示,該項投資主要用于新影人公司收購和投資影視項目、游戲等。目前,尚不知新影人公司這筆借債是真正投入到影視領域還是作為通道,再被轉移出去。

另外,一支先鋒系募集的基金產品,有跡象顯示募集資金最終流入先鋒系的上市公司體系和張振新的海外關聯公司。

港股公司平安證券旗下有多家資產管理公司,其中注冊在開曼的豐收資產管理公司(下稱“豐收資管”),其曾向大陸投資人募集多只美元基金產品,均有中新控股的股票質押擔保,有先鋒系旗下的基金財富公司負責銷售。

清流|先鋒系700億債務黑洞揭秘:自融上百億流向何處?

網易清流工作室根據獲得相關產品說明書以及平安證券的年報資料相互印證發現,平安證券通過發行票據的方式募資,平安證券旗下財富機構作為發行基金產品募資,將募集資金購買平安證券的債券,然后平安證券再把資金投向張振新的海外公司。

該美元基金產品于2018年7月開始募集,一年期產品,2019年7月已逾期。產品說明書上顯示,上述美元基金投資人認購的是平安證券發行債券,這部分資金用途為證券業務和財富管理業務,主要做海外配置。其中星展銀行提供行政管理及托管服務。

該資金具體流向何處在此后的平安證券豐收資管發給投資人的情況說明中有體現。該情況說明聲稱,2019年9月,三批7、8、9月到期的美元基金產品暫時延期兌付。全部資金已經分批被海外的4家公司按照正常貸款方式借走。該借款由香港先鋒控股集團和ASIA Fintech公司提供擔保,這兩家擔保公司的唯一大股東都是張振新先生。

9月10日,投資人去在香港的平安證券辦公室咨詢還款期限。一份錄音證據顯示,平安證券的負責人告訴投資人,這筆資金被張振新借走,張振新也正在準備償還方案。平安證券自身只是把這筆錢以放貸的形式拆借給張振新公司,從中賺取一部分利差收入。

而這筆資金具體為張振新借用何處?外界不得而知。投資人希望的可能兌付方案,也因為張振新的“死亡”——9月18日,暫時擱置。

而網易清流工作室了解,上述基金目前到期的產品皆未有資金來源兌付。而整個美元基金產品發行規模高達2億元。

溫馨提示:以上內容僅為信息傳播之需要,不作為投資參考,網貸有風險,投資需謹慎!
  • 平臺背景:上市參股
  • 上線時間:2013-07-12
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  • 銀行存管: 海口聯合農商銀行
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